Thẻ ghi nợ Vietcombank là gì? Hướng dẫn đăng ký & sử dụng

Ngân hàng Vietcombank được biết đến là một ngân hàng cung cấp rất nhiều sản phẩm và dịch vụ khác nhau để đáp ứng các nhu cầu của người dùng. Trong số đó, thẻ ghi nợ ngân hàng Vietcombank đang là một trong những thẻ ATM uy tín nhất hiện nay, được khách hàng tin tưởng sử dụng.

Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu cụ thể về cách đăng ký, biểu phí và cách sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank một cách chi tiết nhất.

Thẻ ghi nợ Vietcombank là gì?

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại Thương Việt Nam (Viết tắt là Vietcombank) là ngân hàng thương mại nhà nước đầu tiên được Chính phủ lựa chọn thực hiện thí điểm cổ phần hoá. Hiện nay, Vietcombank đang sở hữu hơn 560 chi nhánh, phòng giao dịch và văn phòng đại diện lớn nhỏ trên cả nước với hơn 2536 máy ATM và gần 60.000 điểm thanh toán thẻ tiện lợi. Do đó, độ phủ sóng của Vietcombank trên toàn quốc là rất cao.

Thẻ ghi nợ Vietcombank hay còn được gọi là thẻ thanh toán là loại thẻ ATM sẽ được cung cấp khi khách hàng đăng ký mở tài khoản tại ngân hàng Vietcombank. Thẻ sẽ được liên kết với tài khoản thanh toán Vietcombank. Với thẻ ghi nợ Vietcombank, chủ sở hữu thẻ có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch: Rút tiền, chuyển tiền, nhận tiền, thanh toán hóa đơn, tra cứu thông tin tài khoản, …

Thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank
Thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank

Thẻ ghi nợ Vietcombank cho phép khách hàng được rút tiền, chi tiêu, thanh toán mua sắm, … với hạn mức đúng bằng số tiền trong thẻ. Nói cách khác, bạn chỉ có thể sử dụng thẻ khi trong thẻ của bạn có tiền. Số tiền được dùng để chi tiêu sẽ được trích trong tài khoản thanh toán của bạn. Và để thanh toán được bằng thẻ thì trong tài khoản thanh toán phải có tiền thì mới sử dụng được. Trong tài khoản có số dư bao nhiêu thì sẽ có thể giao dịch bằng hạn mức đang có trong tài khoản từ thẻ ghi nợ.

Hướng dẫn làm thẻ ATM Vietcombank nhanh nhất

Các loại thẻ ghi nợ ngân hàng Vietcombank

Ngân hàng Vietcombank hiện nay đang phát hành rất nhiều loại thẻ ghi nợ khác nhau với rất nhiều tiện ích cho người dùng. Trong đó, căn cứ vào phạm vi sử dụng, thẻ ghi nợ được chia thành 2 nhóm chính là thẻ ghi nợ nội địa và thẻ ghi nợ quốc tế.

Thẻ ghi nợ nội địa

Thẻ ghi nợ nội địa là thẻ kết nối với trực tiếp với tài khoản thanh toán của bạn mở tại Vietcombank. Chủ sở hữu thẻ có thẻ dễ dàng thực hiện các giao dịch rút tiền, chuyển khoản thanh toán hóa đơn mọi lúc mọi nơi qua các dịch vụ Internet Banking, tại các cây ATM hoặc các điểm máy POS chấp nhận thẻ Vietcombank và Napas trên toàn quốc.

Thẻ ghi nợ nội địa
Thẻ ghi nợ nội địa

Các sản phẩm thẻ ghi nợ nội địa Vietcombank gồm:

  • Thẻ Vietcombank Connect24
  • Thẻ đồng thương hiệu Vietcombank – AEON
  • Thẻ đồng thương hiệu Co.opmart Vietcombank
  • Thẻ liên kết Vietcombank – Chợ Rẫy Connect24
  • Thẻ liên kết Vietcombank – Tekmedi – Thống Nhất Connect24

Thẻ ghi nợ quốc tế Vietcombank

Thẻ ghi nợ quốc tế là loại thẻ ATM được ngân hàng Vietcombank liên kết với các tổ chức Visa/Mastercard/American Express®/Unionpay phát hành. Khi sở hữu thẻ, chủ thẻ có thể giao dịch trong nước và quốc tế tại các địa điểm chấp nhận thanh toán của đối tác phát hành thẻ.

Thẻ ghi nợ quốc tế Vietcombank
Thẻ ghi nợ quốc tế Vietcombank

Các loại thẻ ghi nợ quốc tế bao gồm:

  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Visa Platinum Debit
  • Thẻ ghi nợ quốc tế liên kết Vietcombank – Đại học quốc gia Hồ Chí Minh Visa
  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Cashback Plus American Express®
  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Connect24 Visa
  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Mastercard
  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Unionpay
  • Thẻ ghi nợ Vietcombank Takashimaya Visa
  • Thẻ ghi nợ quốc tế Vietcombank

Cách mở thẻ Mastercard Vietcombank chi tiết nhất

Ưu điểm khi sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank

Không phải ngẫu nhiên mà thẻ ghi nợ Vietcombank được xem là loại thẻ ATM được ngưởi dùng sử dụng nhiều nhất hiện nay. Khi sở hữu thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank, người dùng sẽ nhận được vô số tiện ích mà thẻ mang lại.

Ưu điểm khi sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank
Ưu điểm khi sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank

Cụ thể:

  • Đầu tiên, với thẻ ghi nợ Vietcombank, chủ thẻ có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch thanh toán hóa đơn, chi tiêu mua sắm, chuyển khoản tại các điểm giao dịch chấp nhận thẻ ghi nợ Vietcombank tại các máy POS, ATM, Internet banking, ứng dụng trên điện thoại di động. Với việc liên kết với công ty cổ phần thanh toán quốc gia (Napas), người dùng có thể thực hiện rút tiền, thanh toán tại bất kỳ cây ATM, máy PoS nào trên toàn quốc chấp nhận thẻ Napas.
  • Tiếp theo, khách hàng hoàn toàn có thể rút tiền mặt có từ tài khoản ngân hàng cá nhân. Ngoài ra có thể rút nội tệ (VND) hoặc ngoại tệ là (USD) một cách nhanh chóng.
  • Bên cạnh đó, khách hàng có thể thoải mái thanh toán các loại hóa đơn mua sắm, điện, nước, tiền điện thoại trả trước và cước thuê bao trả sau của Vinaphone, Mobifone, Viettel và EVN; Phí bảo hiểm; Dịch vụ trả tiền trước, … với thẻ ghi nợ Vietcombank qua dịch vụ Internet Banking hoặc Vietcombank Digibank.
  • Thẻ ghi nợ nội địa có thể in biên lai lịch sử giao dịch những ngày gần nhất. Hỗ trợ khách hàng chuyển tiền nhanh chóng trong hệ thống ngân hàng Vietcombank và chuyển tiền liên ngân hàng mọi lúc mọi nơi.
  • Hơn thế nữa, chủ sở hữu thẻ ghi nợ Vietcombank còn có thể nhận mức lãi suất cạnh tranh không kỳ hạn dựa trên số sư tài khoản hiện có trong thẻ ghi nợ của khách hàng. Ngoài ra còn nhận những thông báo về chính sách ưu đãi về mua sắm, ẩm thực, du lịch, vui chơi giải trí theo từng thời kỳ.
  • Nếu bạn đang sử dụng thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank thì bạn sẽ được hỗ trợ các dịch vụ chăm sóc khách hàng 24/7 qua tổng đài Vietcombank với đầu số 1900 5454 13.

Tìm hiểu số tài khoản Vietcombank có bao nhiêu số?

Điều kiện và thủ tục mở thẻ ghi nợ Vietcombank

Với các tiện ích mà thẻ ghi nợ ngân hàng Vietcombank mang lại cho người dùng. Chắc hẳn bạn cũng đang muốn tìm hiểu cách để đăng ký sử dụng thẻ. Đầu tiên, bạn cần phải đáp ứng một số điều kiện và thủ tục mở thẻ theo quy định của ngân hàng Vietcombank.

Điều kiện

Để có thể mở thẻ ghi nợ ngân hàng Vietcombank, khách hàng cần phải đáp ứng các điều kiện cơ bản sau:

  • Cá nhân từ 15 tuổi trở lên, không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.
  • Trường hợp đối tượng phát hành thẻ là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên.
  • Có giấy tờ cá nhân hợp lệ: CMND/Căn cước công dân, hộ chiếu còn hiệu lực.

Thủ tục

Sau khi đã đáp ứng các điều kiện trên, bạn cần phải chuẩn bị một số giấy tờ để hoàn tất thủ tục mở thẻ theo quy định của ngân hàng Vietcombank. Cụ thể:

  • Giấy đề nghị phát hành thẻ ghi nợ kiêm hợp đồng (bản gốc)
  • Giấy đề nghị mở hồ sơ thông tin khách hàng cá nhân, tài khoản giao dịch và đăng ký dịch vụ ngân hàng (đối với khách hàng chưa có tài khoản)
  • CMND/CCCD/hộ chiếu còn thời hạn
  • Thị thực/giấy chứng nhận tạm trú/thẻ tạm trú/thẻ thường trú/hợp đồng lao động/quyết định trúng tuyển, hoặc các giấy tờ khác còn hiệu lực thể hiện khách hàng được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên đối với người nước ngoài
  • Các giấy tờ khác theo quy định của Vietcombank về mở tài khoản trong từng thời kỳ

Quên mật khẩu thẻ ATM Vietcombank làm sao để lấy lại?

Hướng dẫn đăng ký làm thẻ ghi nợ Vietcombank nhanh nhất

Hiện nay, nhằm hỗ trợ khách hàng trong việc dễ dàng mở thẻ ghi nợ, ngân hàng Vietcombank đang áp dụng 2 cách đơn giản để yêu cầu mở thẻ.

Mở thẻ ghi nợ Vietcombank online

Khách hàng khi có nhu cầu mở thẻ có thể thực hiện đặt lịch hẹn mở thẻ với hệ thống Booking của ngân hàng Vietcombank trước, sau đó đến trực tiếp các điểm giao dịch của Vietcombank để hoàn tất thủ tục mở thẻ. Các bước thực hiện như sau:

Bước 1: Khách hàng truy cập vào trang web https://booking.vietcombank.com.vn/ đặt lịch hẹn và thực hiện các thao tác theo hướng dẫn của hệ thống. Để đặt lịch hẹn thành công bạn cần lưu ý các thông tin sau:

  • Khách hàng có thể đăng ký lịch hẹn trên web booking hoặc trên ứng dụng VCB Digibank
  • Khách hàng thực hiện check – in tại điểm giao dịch thông qua đường dẫn gửi về Số điện thoại/email/ứng dụng hoặc quét mã QR

Bước 2: Đến trực tiếp các phòng giao dịch/chi nhánh ngân hàng Vietcombank theo đúng thời gian và địa điểm mà bạn đã đặt lịch. Khách hàng cần mang theo theo những giấy tờ cần thiết đã nêu ở mục trên sẽ được nhân viên hỗ trợ mở thẻ ghi nợ tại quầy giao dịch ngân hàng Vietcombank.

Mở thẻ trực tiếp tại phòng giao dịch Vietcombank

Trong trường hợp bạn không đăng ký dịch vụ VCB Digibank hoặc không thể truy cập vào trang Web Booking của ngân hàng thì có thể áp dụng cách truyền thống nhất để mở thẻ đó là đến trực tiếp các phòng giao dịch/chi nhánh của ngân hàng Vietcombank.

Khi đi, bạn mang cần đầy đủ các giấy tờ đã nêu ở trên, đến quầy giao dịch và đăng ký mở thẻ với nhân viên ngân hàng Vietcombank. Bạn cần lưu ý về thời gian làm việc ngân hàng Vietcombank, cụ thể là Vietcombank làm việc trong giờ hành chính từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần.

Thẻ ghi nợ Vietcombank có rút tiền được không?

Với thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank, khách hàng có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch rút tiền, chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, chi tiêu mua sắm, … tại hệ thống các cây ATM, máy POS trên toàn quốc. Do đó khách hàng hoàn toàn có thể rút tiền dễ dàng với thẻ ghi nợ Vietcombank.

Các địa điểm mà khách hàng có thể rút tiền khi sử dụng thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank là:

  • Các cây ATM của ngân hàng Vietcombank hoặc các cây ATM liên kế với ngân hàng Vietcombank chấp nhận thẻ Napas trên toàn quốc.
  • Các điểm giao dịch của ngân hàng Vietcombank trên cả nước như: Phòng giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện.

Cách rút tiền bằng thẻ ghi nợ Vietcombank như thế nào?

Một trong những chức năng chính được nhiều khách hàng sử dụng thường xuyên đó là chức năng rút tiền tại các cây ATM của thẻ ghi nợ Vietcombank. Cách rút tiền từ thẻ ghi nợ Vietcombank rất đơn giản. Người dùng có thể rút tiền tại cây ATM của ngân hàng Vietcombank hoặc các cây ATM của ngân hàng khác có liên kết với Vietcombank.

Cách rút tiền bằng thẻ ghi nợ Vietcombank như thế nào?
Cách rút tiền bằng thẻ ghi nợ Vietcombank như thế nào?

Các bước thực hiện như sau:

  • Bước 1: Tới một cây ATM của Vietcombank hoặc ngân hàng có liên kết.
  • Bước 2: Đưa thẻ vào máy theo chiều mũi tên in trên thẻ. Bạn chọn ngôn ngữ hiển thị và nhập mã PIN (mật khẩu thẻ). Lưu ý cần nhập đúng và chính xác mã PIN, nếu nhập sai mã PIN 3 lần thì thẻ của bạn sẽ tự động bị khóa.
  • Bước 3: Khi đã đăng nhập được vào màn hình chính của máy ATM. Hãy nhấn chọn vào Rút tiền.
  • Bước 4: Tại đây sẽ có các hạn mức rút tiền có sẵn như: 50.000, 100.000, 200.000, 500.000, 1.000.000, 2.000.000, 5.000.000 VND. Bạn chọn hạn mức cho sẵn hoặc nhấn chọn vào Số khác nếu muốn hạn mức khác.
  • Bước 5: Nhập số tiền muốn rút và xác nhận yêu cầu.
  • Bước 6: Hệ thống sẽ tự động đếm tiền và trả tiền tại khay đựng. Sau khi cây nhả tiền ra bạn phải lấy tiền ngay, nếu sau 30 giây mà không lấy thì tiền sẽ bị nuốt vào trong.
  • Bước 7: Cây ATM sẽ hỏi bạn có muốn in hóa đơn không, nhấn tùy chọn theo nhu cầu. Và nhấn kết thúc giao dịch để lấy lại thẻ.

Hạn mức giao dịch của thẻ ghi nợ Vietcombank

Theo quy định của ngân hàng Vietcombank, tùy thuộc vào loại thẻ ghi nợ Vietcombank và phương pháp thực hiện giao dịch mà sẽ có một hạn mức giao dịch khác nhau. Hiện nay, ngân hàng Vietcombank áp dụng hạn mức giao dịch cho thẻ ghi nợ như sau:

Loại giao dịchHạn mức tối đa 01 ngàyHạn mức tối đa 01 lần
Thẻ ghi nợ nội địaThẻ ghi nợ quốc tếThẻ ghi nợ nội địaThẻ ghi nợ quốc tế
Rút tiền mặtTối đa 100 triệu VNĐ– Hạn mức rút tiền mặt trong nước: Tối đa 100 triệu

– Hạn mức rút tiền mặt tại nước ngoài: Tối đa 30 triệu

– Trong hệ thống Vietcombank: 5 triệu VNĐ

– Ngoài hệ thống Vietcombank: 3 triệu VNĐ

– Thẻ ghi nợ quốc tế: Trong hệ thống Vietcombank: 5 triệu VNĐ

– Ngoài hệ thống Vietcombank: 6 triệu VNĐ

Chuyển khoản qua ATM100 triệu VNĐ100 đến 300 triệu VNĐ (tùy hạng thẻ)Dưới 100 triệu VNĐDưới 100 triệu VNĐ
Chuyển tiền liên ngân hàng qua thẻ
– Kênh ATM100 triệu VNĐ100 triệu VNĐ50 triệu VNĐ50 triệu VNĐ
– Kênh VCB Digibank trên trình duyệt web
Xác thực qua SMS OTP100 triệu VNĐ50 triệu VNĐ100 triệu VNĐ50 triệu VNĐ
Xác thực qua Smart OTP1 tỷ VNĐ300 triệu VNĐ1 tỷ VNĐ300 triệu VNĐ
– Kênh VCB Digibank trên ứng dụng mobile
Xác thực bằng vân tay/Face ID5 triệu VNĐ5 triệu VNĐ5 triệu VNĐ5 triệu VNĐ
Xác thực qua SMS OTP100 triệu VNĐ50 triệu VNĐ100 triệu VNĐ50 triệu VNĐ
Xác thực qua Smart OTP1 tỷ VNĐ300 triệu VNĐ1 tỷ VNĐ300 triệu VNĐ

Biểu phí sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank

Biểu phí sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank là một trong những vấn đề được hầu hết khách hàng quan tâm khi có nhu cầu mở thẻ. Theo đó, tùy thuộc vào loại thẻ ghi nợ của khách hàng mà các loại phí phát hành, phí thường niên, phí rút tiền, chuyển tiền, … sẽ khác nhau.

Cụ thể như sau:

Loại thẻMức phí
Thẻ ghi nợ nội địaThẻ ghi nợ quốc tế
Phí phát hành lần đầuMiễn phíThẻ Vietcombank Connect24 Visa/Mastercard/UnionPay: Thẻ chính 45.454 VNĐ/thẻ; Thẻ phụ 45.454 VNĐ/thẻ

Các thẻ còn lại: Miễn phí

Phí phát hành nhanh45.454 VNĐ/thẻ (Không áp dụng cho các sản phẩm thẻ đồng thương hiệu; Chỉ áp dụng tại địa bàn Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh)
Phí duy trì tài khoản thẻN/AThẻ Vietcombank Visa Platinum: 27.272 VNĐ/thẻ chính/tháng; Miễn phí thẻ phụ

Thẻ Saigon Centre – Takashimaya – Vietcombank Visa: 4.545 VNĐ/thẻ/tháng; Miễn phí trong 01 năm đầu tiên kể từ thời điểm phát hành thẻ lần đầu

Thẻ Vietcombank Đại học quốc gia HCM Visa: 4.545 VNĐ/thẻ/tháng: Miễn phí trong 2 năm đầu tiên kể từ thời điểm phát hành thẻ lần đầu

Các thẻ ghi nợ quốc tế khác (Connect24 Visa/Mastercard/Cashback Plus American Express/UnionPay): 4.545 VNĐ/thẻ/tháng

Phí chuyển tiền liên ngân hàng qua thẻGiao dịch giá trị từ 2.000.000 VNĐ trở xuống: 5.000 VNĐ/giao dịch

Giao dịch giá trị lớn hơn 2.000.000 VNĐ và dưới 10.000.000 VNĐ: 7.000 VNĐ/giao dịch

Giao dịch giá trị từ 10.000.000 VNĐ trở lên: 0,02% giá trị giao dịch (tối thiểu 10.000 VNĐ)

Rút tiền mặt tại ATMATM VCB: 1.000 VNĐ/giao dịch

ATM ngoài hệ thống VCB: 2.500 VNĐ/giao dịch (áp dụng giai đoạn 15/11/2019 – 31/12/2020).

ATM VCB: Thẻ Vietcombank Visa Platinum: Miễn phí; Các thẻ ghi nợ quốc tế khác: 1.000 VNĐ/giao dịch

ATM ngoài hệ thống VCB: Trong lãnh thổ Việt Nam 9.090 VND/giao dịch; Ngoài lãnh thổ Việt Nam 3.64% số tiền giao dịch

Chuyển khoản tại ATMATM VCB: 3.000 VNĐ/giao dịch

ATM ngoài hệ thống VCB: 5.000 VNĐ/giao dịch

ATM VCB: 3.000 VNĐ/giao dịch
Phí chuyển đổi ngoại tệN/A2,27% giá trị giao dịch
Phí cấp lại PIN9.090 VNĐ/lần/thẻ Thẻ Vietcombank Visa Platinum/Vietcombank Đại học quốc gia HCM Visa: Miễn phí

Các thẻ ghi nợ quốc tế khác: 9.090 VNĐ/lần/thẻ

Một số câu hỏi thường gặp khi đăng ký và sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank

Quá trình đăng ký và sử dụng thẻ Vietcombank thường khá đơn giản. Tuy nhiên đối với các khách hàng mới sẽ vẫn có một số thắc mắc nhất định về các quy định của ngân hàng Vietcombank. Dưới đây là tổng hợp những thắc mắc của hầu hết người dùng khi đăng ký và sử dụng thẻ ghi nợ Vietcombank.

Làm thẻ ghi nợ Vietcombank có lấy ngay được không?

Hầu hết người dùng khi có nhu cầu mở thẻ ghi nợ Vietcombank gấp thường sẽ gặp thắc mắc này. Hiện nay, đáp ứng vấn đề này của khách hàng, Vietcombank đã cho phép bạn đăng ký và lấy ngay thẻ ATM để sử dụng. Tuy nhiên để lấy ngay thẻ ATM, khách hàng cần phải nộp khoản phí 50.000 VND/thẻ. Mức phí này chưa bao gồm phí phát hành, phát hành lại thẻ và chỉ áp dụng tại Hà Nội và TP Hồ Chí Minh.

Làm thẻ ghi nợ Vietcombank mất bao lâu nhận được thẻ?

Trong trường hợp bạn đăng ký mở thẻ tại các chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng Vietcombank. Nếu bạn chấp nhận yêu cầu phát hành thẻ thì thời gian bạn có thể nhận lại thẻ là từ 3 -7 ngày trừ những ngày nghỉ, ngày lễ và tết.

Thẻ ghi nợ Vietcombank bị nuốt khi giao dịch phải làm sao?

Trong quá trình sử dụng thẻ để rút tiền tại hệ thống ATM, nếu không may thẻ bị nuốt thì bạn cũng không nên quá lo lắng. Nếu gặp trường hợp này trong vòng 10 ngày kể từ khi bị nuốt thẻ khách hàng cần đến ngân hàng quản lý máy ATM Vietcombank và cung cấp CMND/căn cước công dân và giấy xác nhận chủ thẻ do chi nhánh Vietcombank cấp để nhận thẻ tại ngân hàng này.

Thẻ ghi nợ Vietcombank bị nuốt khi giao dịch phải làm sao?
Thẻ ghi nợ Vietcombank bị nuốt khi giao dịch phải làm sao?

Tuy nhiên nếu quá 10 ngày kể từ khi bị nuốt thẻ mà ngân hàng thanh toán quản lý máy ATM không thể hỗ trợ khách hàng lấy lại thẻ thì khách hàng cần liên hệ tổng đài của ngân hàng Vietcombank để được hướng dẫn làm thủ tục cấp lại thẻ ghi nợ.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin chi tiết về thẻ ghi nợ của ngân hàng Vietcombank. Hy vọng qua bài viết trên khách hàng có thể hiểu rõ về dịch vụ thẻ ghi nợ Vietcombank cũng như cách mở thẻ ghi nợ Vietcombank và biểu phí sử dụng thẻ chi tiết nhất.

Thông tin được biên tập bởi Banktop.vn

5/5 - (1 bình chọn)
Theo dõi
Thông báo khi
guest
0 Bình luận
Inline Feedbacks
View all comments