Mục lục

Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng hạn mức cao với Banktop thật đơn giản

Sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ tại Ngân hàng luôn có nhiều ưu điểm vượt trội về điều kiện, thủ tục hồ sơ và lãi suất cho vay. Bài viết này sẽ giúp khách hàng có cái nhìn tổng quát về hình thức vay bằng sổ đỏ. Bên cạnh đó sẽ trả lời câu hỏi vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng nào rẻ nhất để thực hiện những kế hoạch lớn của bản thân và gia đình.

HOTLINE

0901.75.76.36

Đăng ký vay thế chấp ngân hàng lãi suất thấp nhất

Bạn cần được tư vấn trực tiếp về lãi suất vay vốn ngân hàng cũng như các thủ tục, hồ sơ, quy trình vay thế chấp. Đừng ngần ngại, hãy điền thông tin vào FORM TƯ VẤN VAY VỐN. Nhân viên tài chính BankTop sẽ gọi lại ngay cho bạn trong giờ hành chính.





    Với Banktop, khách hàng sẽ được hỗ trợ khoản vay thế chấp với mức lãi suất thấp nhất. Chúng tôi nhận hỗ trợ các hồ sơ khó, hồ sơ khách hàng nợ xấu.

    • Khách hàng có nợ xấu, nợ quá hạn.
    • Người không chứng minh được thu nhập.
    • Tài sản thế chấp nằm ở vị trí không đẹp muốn vay hạn mức cao.
    • Khách hàng sử dụng tài sản của người thân để thế chấp.
    • Tuổi vượt quy định 65 – 79 hoặc quá nhỏ dưới 18 tuổi.

    Banktop hỗ trợ các sản phẩm vay thế chấp ngân hàng bao gồm:

    • Vay thế chấp sổ đỏ
    • Vay mua bất động sản, nhà cửa
    • Vay mua xe ô tô
    • Vay vốn kinh doanh
    • Vay thế chấp xây nhà, sửa nhà
    • Vay theo giấy phép kinh doanh
    Ưu điểm khi vay thế chấp tại Banktop

    Ưu điểm khi vay thế chấp ngân hàng tại Banktop

    • Banktop hỗ trợ tư vấn hồ sơ miễn phí 100%.
    • Chấp nhận hỗ trợ khách hàng nợ xấu
    • Hỗ trợ chứng minh thu nhập v?hồ sơ phương án sử dụng vốn vay nếu khách hàng không thể tự chứng minh
    • Hỗ trợ hoàn thành hồ sơ nhanh chóng, giúp tiết kiệm thời gian để giải ngân vốn vay nhanh chóng.
    • Hỗ trợ tư vấn đăng ký hạn mức vay để dễ dàng được xét duyệt
    Banktop hỗ trợ vay thế chấp với hồ sơ khó

    Vậy hồ sơ như thế nào được gọi là hồ sơ khó?

    • Người có nợ chú ý, nợ xấu nhóm 2, 3, 4
    • Nhà nằm trong hẻm nhỏ, hẻm cụt hoặc diện tích nhỏ (dù chỉ 20m2 chúng tôi vẫn hỗ trợ được)
    • KH muốn vay tối đa 100% giá trị tài sản thế chấp
    • KH tự doanh không chứng minh được thu nhập
    • KH không có hồ sơ chứng minh phương án sử dụng vốn vay
    • KH có độ tuổi vượt độ tuổi quy định
    • Bất động sản nằm ở vị trí hạn chế giải ngân như gần chùa, đình…

    Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng cập nhật tháng 01/2020

    Dưới đây, Banktop sẽ cập nhật thông tin về chương trình cho vay vốn v?biểu phí tại một số Ngân hàng tiêu biểu nhất tại Việt Nam hiện nay. Danh sách này bao gồm các Ngân hàng có mức lãi suất ưu đãi, thủ tục đơn giản v?hạn mức cho vay cao nhất.

    HongLeong Bank

    Phí trả nợ trước hạn tối đa 3%Lãi suất từ (%/năm): 7Tỉ lệ cho vay: 60%

    • Thời hạn vay: 15 năm
    • Tài sản thế chấp: Nhà, căn hộ
    Chi tiết
    Việt Á Bank

    Phí trả nợ trước hạn tối đa 2%Lãi suất từ (%/năm): 9Tỉ lệ cho vay: 80%

    • Thời hạn vay: 7 năm
    • Tài sản thế chấp: Bất động sản
    Ocean Bank

    Phí trả nợ trước hạn tối đa 2%Lãi suất từ (%/năm): 9Tỉ lệ cho vay: 70%

    • Thời hạn vay: 10 năm (sửa nhà), 5 năm (tiêu dùng)
    • Tài sản thế chấp: Bất động sản chính chủ hoặc của người thân

    Vay thế chấp là gì?

    Vay thế chấp l?một hình thức vay vốn m?khách hàng sẽ dùng sổ đỏ để làm tài sản đảm bảo khi đăng ký vay. Theo quy định, trong thời gian vay, Ngân hàng sẽ giữ lại sổ đỏ của khách hàng. Hạn mức cho khoản vay thế chấp ngân hàng bằng sổ đỏ tối đa có thể lên tới 80% giá trị tài sản đảm bảo. Nếu chưa hiểu về vay thế chấp thì nên xem thêm tại Wikipedia.

    Hiện nay có nhiều Ngân hàng hỗ trợ khoản vay vốn thế chấp với mức lãi suất rất thấp như VietcomBank, Maritime Bank, BIDV… Khách hàng có thể vay tới 80% giá trị tài sản trong thời gian 2 năm, 5 năm, 10 năm hoặc lâu hơn.

    Vay thế chấp sổ đỏ có những ưu điểm gì?

    So với hình thức vay tín chấp Ngân hàng, vay thế chấp sổ hồng có nhiều ưu điểm nổi bật hơn rất nhiều !

    • Hỗ trợ vay vốn hạn mức cao: Khách hàng dễ dàng vay tới 80% giá trị tài sản trong thời gian dài, tối đa lên tới 25 năm. Trong quá trình trả nợ, khách hàng có thể tất toán hồ sơ vào bất kỳ lúc nào với phí tất toán thấp.
    • Hồ sơ v?quy trình giải ngân nhanh chóng: Chỉ cần chuẩn bị đầy đủ bản sao công chứng, bạn có thể được giải ngân sau 2 – 3 ngày làm việc. Được nhân viên tư vấn hoàn thành từ A – Z.
    • Lãi suất cực kỳ thấp: Hầu như các ngân hàng đều áp dụng mức lãi suất sản phẩm vay vốn thế chấp rất thấp, thường không?quá 2 con số.
    • Đa dạng phương thức trả nợ: Quý khách có thể đăng ký lựa chọn hình thức trả theo tháng, theo quý hoặc theo năm. Tùy thuộc vào điều kiện kinh doanh v?khả năng tài chính.
    • Thẩm định linh hoạt: Đối với các trường hợp khách hàng đang có dư nợ tại các công ty tài chính, ngân hàng hoặc đang kinh doanh trong lĩnh vực nhạy cảm vẫn được xét duyệt hỗ trợ khoản vay thế chấp.

    Điều kiện vay thế chấp sổ đỏ là gì?

    Để có thể đăng ký sản phẩm vay thế chấp sổ hồng hoặc sổ đỏ, khách hàng cần phải đáp ứng đủ các điều kiện dưới đây.

    Là Công Dân Việt NamKhách hàng độ tuổi từ 20 – 60, là công dân Việt Nam hoặc Việt Kiều có địa chỉ hộ khẩu hoặc KT3 tại nơi có tài sản thế chấp như Hà Nội, Sài Gòn, Nghệ An, Đà Nẵng, Cần Thơ, Hải Phòng…

    Có thẻ CMND / CCCDCó chứng minh thư hoặc CCCD còn thời gian hiệu lực, không mất góc. Không có nợ xấu tại các tổ chức tín dụng: Techcombank, Vietcombank, HSBC, BIDV, HDBank, Sacombank …

    Có tài sản thế chấpCó tài sản để vay vốn thế chấp bao gồm sổ đỏ, sổ hồng đất đai, bất động sản nằm tại các khu vực mà Ngân hàng có thể hỗ trợ khoản vay như: Hà Nội, TP. HCM, Bình Dương, Bà Rịa Vũng Tàu, Đồng Nai…

    Làm sao để hồ sơ vay thế chấp được duyệt?

    Đây là một câu hỏi mà khá nhiều khách hàng thắc mắc khi đăng ký vay thế chấp sổ đỏ tại Ngân hàng. Vậy làm thế nào để tỷ lệ được duyệt khoản vay thế chấp ở mức cao nhất?

    • Có phương án sử dụng vốn khả thi: Các khoản vay vốn thế chấp được giải ngân ở hạn mức rất cao, có thể lên tới hàng tỷ đồng. Do đó khách hàng cần phải nêu ra kế hoạch sử dụng vốn như thế nào cho hiệu quả để sinh ra lợi nhuận. Nếu xét thấy kế hoạch đó khả thi, thì tỷ lệ đậu sẽ rất cao.
    • Chứng minh tài chính: Khả năng tài chính của khách hàng củng là một yếu tố quan trọng khi xét duyệt hồ sơ vay. Tình hình tài chính ổn định, thu nhập cao sẽ giúp khoản vay vốn thế chấp dễ dàng được xét duyệt hơn.

    Thủ tục vay thế chấp sổ đỏ như thế nào?

    Để hồ sơ đăng ký vay thế chấp được nhanh chóng thẩm định và giải ngân, khách hàng cần nắm rõ các thông tin và thủ tục liên quan.

    • Đơn đề nghị vay vốn thế chấp theo mẫu Ngân hàng lấy trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc do nhân viên tư vấn cung cấp.
    • CMND/ Thẻ căn cước còn thời gian hiệu lực. Thông tin đầy đủ, hình ảnh rõ, không mờ, mất góc.
    • Hộ khẩu và các giấy tờ bổ sung liên quan như KT3, hóa đơn tiện ích…
    • Giấy tờ chứng minh phương án sử dụng vốn khả thi: giấy phép thi công kho xưởng, hợp đồng mua bán hàng hóa, hóa đơn mua bán nguyên vật liệu, giấy tờ mua bán bất động sản hay các sản phẩm có giá trị cao khác…
    • Hồ sơ chứng minh tài chính: sao kê lương, hợp đồng lao động hoặc các giấy tờ khác chứng minh thu nhập như hóa đơn bán hàng, giấy phép kinh doanh…
    • Giấy tờ chứng minh chủ quyền tài sản mang đi thế chấp như: sổ đỏ, sổ hồng…

    Quy trình ” vay thế chấp ” sổ đỏ tại Ngân hàng

    Quy trình vay thế chấp sổ đỏ nhanh chóng và đơn giản. Chỉ cần theo 4 bước dưới đây để hoàn thành hồ sơ vay vốn

    Bước 1: Ngay khi khách hàng có nhu cầu, nhân viên tư vấn về các thông tin như lãi suất, hồ sơ, quy trình cho vay và hỗ trợ hoàn thiện thủ tục liên quan.

    Bước 2: Nhận hồ sơ bao gồm đơn đề nghị vay và đầy đủ giấy tờ liên quan. Sau đó nhập lên hệ thống ngân hàng.

    Bước 3: Đây là bước thẩm định thông tin bao gồm: khách hàng, các số điện thoại tham chiếu. Thẩm định tài sản thế chấp, công việc, thu nhập, phương án sử dụng vốn…

    Bước 4: Duyệt hạn mức vay, bản sao công chứng giấy tờ, giao dịch tài sản đảm bảo, hỗ trợ ký hợp đồng và thực hiện việc giải ngân.

    Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng nào rẻ nhất?

    • Lãi suất vay thế chấp ngân hàng được tính trên dư nợ giảm dần và có thời gian ưu đãi lãi suất từ 3 tháng, 6 tháng đến 1 năm tùy thuộc vào ngân hàng hỗ trợ.

      Một số ngân hàng có lãi suất vay thế chấp thấp nhất hiện nay như Agribank, VietcomBank, BIDV, Sacombank…

      • Lãi suất Agribank  : 6.09 %/năm
      • Lãi suất Vietcombank  :6.07 %/năm
      • Lãi suất Bidv  : 7,1 %/năm
      • Lãi suất Vietinbank  : 6,5 % /năm
      • Lãi suất Sacombank : 8,5 %/năm

      Lưu ý: mức lãi suất sản phẩm vay thế chấp có thể thay đổi theo từng thời điểm !

      Đa số thời hạn vay thường kéo dài trong 5 năm, riêng Agribank hỗ trợ thời hạn vay lên đến 10 năm.

    Nên vay thế chấp ngân hàng nào tốt nhất trong năm 2021

    Năm 2021, nền kinh tế thế giới bị ảnh hưởng khá nhiều bởi dịch Covid-19, do đó các ngân hàng cho vay thế chấp cũng bị tác động ít nhiều. Khi có nhu cầu đăng ký sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ, sổ hồng trong thời gian này, khách hàng nên lưu ý đến một số điểm dưới đây.

    Những lưu ý khi lựa chọn ngân hàng cho vay thế chấp tốt nhất trong năm 2021:

    • Quy trình thẩm định và giải ngân có khó khăn hay không?
    • Một số ngân hàng đang tiến hành sát nhập, nên lưu ý vấn đề này để vay mua an toàn.
    • Lãi suất vay thế chấp trong năm 2020 ngân hàng nào tốt nhất?
    • Ngân hàng nào có thời gian xử lý và giải ngân nhanh nhất?
    • Ngân hàng nào cần giấy tờ đơn giản nhất?
    • Ngân hàng nào cung cấp đầy đủ thông tin về các sản phẩm vay nhất.

    Đó là những tiêu chí mà khách hàng nên quan tâm khi lựa chọn ngân hàng vay thế chấp trong thời gian này. Để được tư vấn kỹ hơn, quý khách có thể liên hệ hotline BANKTOP.

    Ngân hàng Agribank

    Agribank là một trong những ngân hàng đang vươn lên mạnh mẽ với chính sách ưu đãi lãi suất cực kỳ tốt, chỉ từ 6,09%/năm. Bên cạnh đó, sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ Agribank còn có những ưu điểm như:

    • Hỗ trợ hạn mức vay 70% giá trị tài sản và 100% nhu cầu tài chính.
    • Thời gian cho vay tối đa lên tới 15 năm, giúp khách hàng cân đối được khả năng tài chính.
    • Hỗ trợ đa dạng các loại tài sản thế chấp như sổ đỏ, sổ hồng, ô tô hoặc các loại tài sản do VIB phát hành như sổ tiết kiệm…

    Ngân hàng Vietcombank

    Vietcombank áp dụng mức lãi suất cho khoản vay thế chấp chỉ từ 7,8% trong thời gian ưu đãi với hạn mức cho vay vốn có thể đạt 100% nhu cầu vốn vay hoặc 80% giá trị tài sản.

    • Quy trình, hồ sơ vay vốn thế chấp tại ngân hàng Vietcombank khá đơn giản và được hỗ trợ nhiệt tình bởi nhân viên tư vấn.
    • Vietcombank cùng với Agribank là một trong những ngân hàng có hệ thống chi nhánh phủ rộng nhất. Do đó, có thể hỗ trợ khách hàng ở khắp các tỉnh thành.
    • Thời gian vay vốn tại Vietcombank lên tới 25 năm, giúp khách hàng chủ động về tài chính và thời gian trả nợ.

    Ngân hàng Sacombank

    Sacombank nổi bật là một trong những ngân hàng có các hình thức vay thế chấp lãi suất ưu đãi nhất hiện nay chỉ từ 7,49%/năm và thời gian trả góp tối đa lên tới 25 năm.

    Một số hình thức vay vốn thế chấp nổi bật của Sacombank như vay mua nhà, vay mua xe, vay du học…

    Hồ sơ chứng minh thu nhập khi vay thế chấp là gì?

    Hồ sơ chứng minh thu nhập là các giấy tờ chứng minh nguồn tiền đến từ công việc kinh doanh, từ lương của khách hàng cá nhân – doanh nghiệp.

    Chứng minh thu nhập với khách hàng cá nhân

    Người có thu nhập từ lương:

    • Hợp đồng lao động/giấy bổ nhiệm chức vụ/giấy xác nhận công tác
    • Sao kê lương/Phiếu lương/xác nhận lương

    Khách hàng cho thuê nhà, kho:

    • Hợp đồng cho thuê nhà, mặt bằng, kho xưởng
    • Giấy phép kinh doanh, hợp đồng thuê sạp, chợ…
    • Sổ đỏ nhà, sổ hồng đất cho thuê

    Khách hàng tự kinh doanh

    • Giấy chứng nhận mã số thuế và giấy phép kinh doanh
    • Hóa đơn mua bán trong 3 tháng gần nhất

    Chứng minh thu nhập với Doanh nghiệp

    • Giấy đăng ký kinh doanh
    • Báo cáo tài chính năm gần nhất
    • Hợp đồng mua bán và hóa đơn mua bán trong 3 tháng gần nhất
    • Tờ khai VAT
    • Các giấy tờ liên quan…

    Tổng hợp các câu hỏi khi vay thế chấp ngân hàng

    Vay thế chấp sổ đỏ được bao nhiêu tiền?

    Tùy thuộc vào từng ngân hàng hoặc kết quả của quá trình thẩm định mà hạn mức cho vay được xét duyệt tối đa có thể lên tới 90% giá trị tài sản.

    Ví dụ, căn nhà được thẩm định định giá là 500 triệu, thì khách hàng có thể vay tối đa 450 triệu nếu:

    • Nằm ở khu vực có vị trí đẹp, giao thông thuận lợi
    • Cơ sở hạ tầng, trang thiết bị còn tốt
    Vay thế chấp 200 triệu lãi suất bao nhiêu?

    Lãi suất cho vay thế chấp không hoàn toàn phụ thuộc vào số tiền khách hàng vay mà do tài sản thế chấp và ngân hàng hỗ trợ.

    Để biết được chính xác lãi suất vay là bao nhiêu, khách hàng cần được thẩm định tài sản và liên hệ ngân hàng.

    Đất nông nghiệp có dùng để vay thế chấp được không?

    Đất nông nghiệp vẫn được dùng để vay thế chấp, tuy nhiên khá ít ngân hàng hỗ trợ loại tài sản này vì giá trị không cao và vị trí địa lý không phù hợp.

    Khách hàng có thể tham khảo cách đăng ký vay thế chấp đất nông nghiệp tại đây.

    Vay thế chấp lãi suất thấp nhất ở đâu?

    Mỗi ngân hàng đều có mức lãi suất vay thế chấp thay đổi trong từng giai đoạn khác nhau. Vì thế sẽ không có câu trả lời cụ thể cho câu hỏi vay thế chấp lãi suất thấp nhất ở đâu?

    Tuy nhiên, đối với khách hàng vay thế chấp có thể tham khảo một số ngân hàng có mức lãi suất ổn định như Agribank, BIDV, Vietcombank…

    Nợ xấu có vay thế chấp ngân hàng được không?

    Đối với các hình thức vay tín chấp thì nợ xấu sẽ không được hỗ trợ. Tuy nhiên, khách hàng nợ xấu vẫn có thể dùng tài sản thế chấp để vay tiền ngân hàng.

    Vậy nợ xấu nhóm nào thì được ngân hàng hỗ trợ vay thế chấp? Đây là quy định riêng của mỗi ngân hàng. Và thông thường, hạn mức vay thế chấp áp dụng cho khách hàng có lịch sử tín dụng không tốt thường hạn chế.

    Khi xem xét hỗ trợ khách hàng có nợ xấu vay thế chấp, ngân hàng sẽ căn cức vào các yếu tố sau:

    • Khách hàng nợ xấu nhóm nào?
    • Hiện tại đã thanh toán hết các khoản nợ quá hạn chưa ?
    • Hạn mức vay khách hàng đăng ký là bao nhiêu?
    • Giá trị tài sản được thẩm định là bao nhiêu?
    Vay thế chấp và vay tín chấp khác nhau như thế nào?
    Vay tín chấp

    Khoản vay nhỏ từ 1 – 500 triệu đồng

    Thủ tục vay dễ dàng: CMND, giấy tờ xe, bảng lương,…Hỗ trợ vay tiền nhanh chóng.Lãi suất cao hơn vay thế chấp dựa trên uy tín của bạn.Thời hạn vay ngắn hạn, có thể thanh toán khoản vay hàng tháng (trả góp).

    Vay thế chấp

    Khoản vay lớn từ vài trăm triệu đến vài tỷ đồng.

    Thủ tục vay với nhiều thông tin cần thiết: Bất động sản, sổ tiết kiệm,…Giải ngân lâu vì chờ duyệt hồ sơ cũng như kiểm tra đối chiếu thông tin.Vì có tài sản đảm bảo nên lãi suất thấp.Thời hạn vay dài hạn.

    Khách hàng nói gì khi được hỗ trợ vay thế chấp sổ đỏ?

    Mình đang cần vốn để mở rộng đầu tư nên đã dùng sổ đỏ miếng đất để đăng ký vay thế chấp. Hồ sơ củng đơn giản, 5 ngày là có tiền!

    Anh Hải / TP. HCM

    Mình đang cần vốn để mở rộng đầu tư nên đã dùng sổ đỏ miếng đất để đăng ký vay thế chấp. Hồ sơ củng đơn giản, 5 ngày là có tiền!

    Anh Hải / TP. HCM

    Mình đang cần vốn để mở rộng đầu tư nên đã dùng sổ đỏ miếng đất để đăng ký vay thế chấp. Hồ sơ củng đơn giản, 5 ngày là có tiền!

    Anh Hải / TP. HCM