Hướng dẫn vay thế chấp TPBank uy tín lãi suất chỉ từ 5%/năm




Ngân hàng TPBank hiện đang cung cấp đa dạng các sản phẩm vay thế chấp với lãi suất cực hấp dẫn để cho khách hàng lựa chọn. Vậy điều kiện, thủ tục và quy trình vay thế chấp TPBank như thế nào? Cùng Banktop tìm hiểu chi tiết ngay trong bài viết dưới đây.

Vay thế chấp TPBank là gì?

Vay thế chấp TPBank là gì?
Vay thế chấp TPBank là gì?

Vay thế chấp TPBank là một sản phẩm của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPBank). Đây là giải pháp của ngân hàng nhằm hỗ trợ khách hàng và yêu cầu cần có tài sản đảm bảo như sổ hồng, sổ đỏ, sổ tiết kiệm, ô tô…để phục vụ cho mục đích chi tiêu cá nhân như mua nhà, mua xe, kinh doanh…

Tùy theo giá trị của tài sản đảm bảo, lịch sử vay tín dụng và quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn mà TPBank sẽ xét duyệt hạn mức vay thế chấp của khách hàng. Khi vay thế chấp tại TPBank ngân hàng sẽ chỉ giữ những giấy tờ có liên quan đến tài sản thế chấp, người đi vay vẫn có thể sử dụng tài sản thế chấp bình thường.

Nếu như khách hàng không có khả năng trả nợ thì tài sản thế chấp sẽ thuộc quyền sở hữu của ngân hàng để ngân hàng thanh lý trừ nợ. Tại TPBank, khách hàng có thể vay thế chấp lên tới 85% nhu cầu vay vốn và có thời gian vay linh hoạt lên tới 20 năm.

Có những sản phẩm vay thế chấp TPBank nào?

Nhằm đáp ứng các mục đích vay của khách hàng, hiện nay TPBank đang cung cấp đến khách hàng đa dạng các sản phẩm vay thế chấp. Sau đây là một số thông tin về các sản phẩm vay thế chấp TPBank mà bạn có thể tham khảo:

Vay mua nhà, xây sửa nhà

Gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu mua nhà hoặc xây sửa nhà. TPBank còn hỗ trợ khách hàng vay để mua nhà cho người thân, cụ thể như sau:

  • Hạn mức vay: Lên tới 85% nhu cầu vay của khách hàng.
  • Thời gian vay: Tối đa 20 năm.
  • TPBank hiện đang hợp tác liên kết với hơn 60 dự án bất động sản và mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng.
  • Duyệt hồ sơ nhanh chóng chỉ trong 24 giờ làm việc.

Vay mua ô tô

Gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu mua xe ô tô, xe tải, xe khách. Thông tin cụ thể như sau:

  • Hạn mức vay: Lên tới 75% giá trị xe.
  • Thời gian vay: Linh hoạt lên tới 7 năm.
  • Phương thức trả nợ: Trả nợ gốc và lãi hàng tháng.
  • Duyệt hồ sơ nhanh chóng chỉ trong 8 giờ làm việc.

Vay tiêu dùng thế chấp

Gói vay áp dụng cho những cá nhân có nhu cầu vay vốn để thực hiện cho các mục đích tiêu dùng như: mua sắm trang thiết bị nội thất, đồ gia dụng, du lịch, cưới hỏi…. Đặc điểm gói vay như sau:

  • Hạn mức vay: Linh hoạt theo tài sản đảm bảo và lên tới 100% tổng nhu cầu.
  • Tài sản đảm bảo: là nhà đất, ô tô…của bạn hoặc người thân.
  • Phương thức giải ngân: Một lần hoặc nhiều lần theo tiến độ thanh toán thực tế.

Vay kinh doanh

Gói vay áp dụng cho khách hàng có nhu cầu khởi nghiệp hoặc mở rộng cơ sở kinh doanh. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Lên tới 85% nhu cầu vay của khách hàng.
  • Phương thức giải ngân: Một lần hoặc tùy theo phương án vay vốn.
  • Chấp nhận đa dạng tài sản thế chấp thuộc sở hữu của khách hàng hoặc bảo lãnh của người thân.

Vay khởi nghiệp

Gói vay dành cho những khách hàng đang có nhu cầu vay vốn để thực hiện cho các kế hoạch kinh doanh. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Lên tới 1 tỷ đồng.
  • Thời gian vay: Linh hoạt lên tới 10 năm.
  • Thủ tục đơn giản và xử lý hồ sơ nhanh chóng trong vòng 24h.

Vay thấu chi thế chấp

Áp dụng cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để chi tiêu đột xuất hoặc vay vốn để dự phòng. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Lên tới 500 triệu đồng.
  • Thời gian vay: 48 tháng.
  • Lãi suất chỉ tính trên số tiền và số ngày sử dụng.
  • Khách hàng có thể sử dụng vốn linh hoạt theo nhu cầu thực tế.
  • Có thể rút tiền ra hoặc nộp vào linh hoạt.

Vay cầm cố giấy tờ có giá trị

Áp dụng cho những khách hàng có sổ tiết kiệm và phát sinh các nhu cầu cần tiền gấp trong khi chưa đến ngày đáo hạn. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Lên tới 95% giá trị sổ tiết kiệm, không giới hạn hạn mức vay tối đa.
  • Tài sản đảm bảo: Sổ tiết kiệm của khách hàng.
  • Được sử dụng vốn linh hoạt tùy theo nhu cầu của khách hàng.

Vay bằng sổ tiết kiệm

Khách hàng có sổ tiết kiệm và phát sinh các nhu cầu cần tiền gấp khi chưa đến ngày đáo hạn. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Tối đa 1 tỷ đồng.
  • Hạn mức ứng tiền: lên đến 80% giá trị sổ tiết kiệm.
  • Lãi suất tính trên số tiền khách hàng rút từ hạn mức được cấp.

Vay mua ô tô đã qua sử dụng

Gói vay dành cho những khách hàng có nhu cầu mua xe ô tô đã qua sử dụng, mua xe đi lại, xe khách, xe tải. Đặc điểm của gói vay:

  • Hạn mức vay: Lên tới 75% giá trị ô tô.
  • Thời hạn vay: Linh hoạt lên đến 72 tháng.
  • Trả khoản vay linh hoạt bằng trả góp lãi và gốc hàng tháng
  • Thời gian phê duyệt hồ sơ nhanh chóng, chỉ trong 8 giờ làm việc.

Xem thêm: Vay thế chấp Sổ tết kiệm Agribank lãi suất thấp nhất




Lãi suất khi vay thế chấp tại ngân hàng TPBank

Lãi suất khi vay thế chấp tại ngân hàng TPBank
Lãi suất khi vay thế chấp tại ngân hàng TPBank

Lãi suất khi vay thế chấp tại ngân hàng TPBank đang giao động trong khoảng từ 5% – 8,9%/năm. Được đánh giá là mức lãi suất hợp lý và tạo điều kiện cho người đi vay. Dưới đây là mức lãi suất của một số sản phẩm vay thế chấp TPBank mà bạn có thể tham khảo.

Khách hàng có thể liên hệ tổng đài TPBank để được cập nhật lãi suất mới nhất.

Sản phẩm vay thế chấpLãi suất ưu đãi
Vay mua nhà, xây sửa nhàchỉ từ 7%/năm
Vay mua ô tôchỉ từ 7,79%/năm
Vay tiêu dùng thế chấpchỉ từ 8,9%/năm
Vay mua ô tô đã qua sử dụng5%/năm

Điều kiện và hồ sơ vay thế chấp TPBank

Điều kiện

  • Khách hàng là công dân Việt Nam, có độ tuổi từ 18 – dưới 70 tuổi tính đến thời điểm đáo hạn.
  • Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp.
  • Có thu nhập ổn định.
  • Có tài sản đảm bảo hợp pháp của cá nhân hoặc người thân bảo lãnh.
  • Không có nợ xấu, nợ quá hạn tại thời điểm vay.

Hồ sơ vay

  • Giấy tờ đề nghị vay vốn theo mẫu của TPBank.
  • CMND/CCCD, sổ hộ khẩu, KT3, giấy tạm trú, Giấy xác nhận độc thân/Giấy đăng ký kết hôn…
  • Giấy tờ chứng minh thu nhập: sao kê lương, bảng lương, sổ sách thu nhập từ hoạt động kinh doanh…
  • Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản thế chấp hợp pháp.
  • Giấy tờ khác theo quy định của TPBank.

Quy trình vay thế chấp TPBank

Quy trình vay thế chấp TPBank
Quy trình vay thế chấp TPBank

Khi vay thế chấp tại ngân hàng TPBank khách hàng sẽ trải qua 5 bước sau đây:

Bước 1: Đăng ký hạn mức

Khách hàng khi có nhu cầu vay vốn thế chấp tại TPBank thì sẽ tiến hành trao đổi với nhân viên ngân hàng về nhu cầu vay vốn và nhận tư vấn các sản phẩm vay phù hợp. Sau đó khách hàng sẽ đăng ký thông tin vay (hạn mức cho vay, thời gian), nhân viên ngân hàng yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ để chuẩn bị cho khoản vay tương ứng.

Bước 2: Ký đề nghị vay vốn

Khách hàng chuẩn bị hồ sơ đầy đủ rồi điền thông tin vào tờ khai thông tin đề nghị vay vốn. Kiểm tra các thông tin chính xác rồi ký tên, nộp lại giấy tờ cho nhân viên ngân hàng.

Bước 3: Thẩm định hồ sơ và tài sản thế chấp

Sau khi nhận được hồ sơ, nhân viên ngân hàng tiến hành thẩm định hồ sơ và tài sản thế chấp để đưa ra quyết định hồ sơ của khách hàng có đáp ứng được khoản vay trước đó hay không.

Bước 4: Ký hợp đồng vay vốn

Nếu như hồ sơ được xét duyệt thì 2 bên ký hợp đồng vay vốn. Lưu ý cần đọc kỹ các điều khoản trong hợp đồng trước khi ký, nếu có thắc mắc thì hãy yêu cầu nhân viên ngân hàng giải đáp ngay lập tức.

Bước 5: Giải ngân

Cuối cùng sau khi ký hợp đồng thành công thì ngân hàng sẽ giải ngân cho khách hàng theo hình thức tiền mặt hoặc tài khoản tùy theo nhu cầu của khách hàng.

Lưu ý khi vay thế chấp ngân hàng TPBank

TPBank được đánh giá là ngân hàng có thủ tục và quy trình vay khá đơn giản, tuy nhiên khi vay thế chấp ngân hàng TPBank khách hàng cũng cần lưu ý một số điều sau đây:

  • Để đảm bảo quy trình vay vốn diễn ra nhanh chóng thì hãy tuân thủ theo đúng các quy trình và hồ sơ mà nhân viên ngân hàng đã yêu cầu chuẩn bị.
  • Cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin cá nhân và những người có liên quan để thuận tiện hơn cho quá trình thẩm định và xét duyệt hồ sơ.
  • Đọc kỹ những thông tin về khoản vay được ghi trong hợp đồng như: hạn mức, kỳ hạn, lãi suất, những khoản phí có liên quan… để tránh những rủi ro hoặc thắc mắc trong quá trình vay.

FAQ – Một số câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp TPBank

Vay thế chấp TPBank cần nộp những khoản phí gì?

Khi vay thế chấp tại TPBank khách hàng cần phải nộp một số khoản phí như: Phí định giá bất động sản (nếu như thực hiện bởi công ty định giá bất động sản thứ ba), Phí công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định của Nhà nước.

Nếu dùng hạn mức thấu chi có tài sản bảo đảm của TPBank thì bị tính lãi như thế nào?

Nếu như khách hàng dùng hạn mức thấu chi có tài sản bảo đảm thì tiền lãi hàng tháng sẽ được tính trên hạn mức thực tế và số ngày thực tế mà khách hàng sử dụng.

Ví dụ: Khách hàng được cấp hạn mức 100 triệu đồng, nhưng chỉ sử dụng 20 triệu trong vòng 10 ngày. Khi đó khách hàng sẽ chỉ bị tính lãi trên số tiền 20 triệu trong vòng 10 ngày. Tiền lãi này sẽ được nhập vào gốc và làm âm tài khoản thấu chi của khách hàng.

Khi thanh toán khoản vay sớm có bị mất phí trả nợ trước hạn không?

Nếu như khách hàng thanh toán khoản vay sớm trước thời hạn được ghi trong hợp đồng thì sẽ phải thanh toán một khoản phí trả nợ trước hạn theo quy định của TPBank, cụ thể như sau: Phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn * Số tiền trả trước.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin về gói vay thế chấp TPBank được cập nhật mới nhất năm 2022 mà Banktop đã chia sẻ đến bạn. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn hiểu hơn về gói vay này và lựa chọn được sản phẩm vay phù hợp, phục vụ cho các nhu cầu, dự định sắp tới.

Bài viết được biên tập bởi: Banktop.vn

5/5 - (1 bình chọn)




Theo dõi
Thông báo khi
guest
0 Bình luận
Inline Feedbacks
View all comments