Để kiểm tra xem ai đã chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của mình, bạn có thể sử dụng các phương pháp như kiểm tra qua ngân hàng điện tử, SMS banking, sao kê tại cây ATM hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng. Bài viết này BankTop sẽ hướng dẫn chi tiết cách để bạn dễ dàng xác định người đã chuyển tiền vào số tài khoản của mình cũng như cách xử lý trong trường hợp có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn.
Toc
- 1. 5 Cách kiểm tra xem ai đã chuyển tiền vào số tài khoản của mình
- 2. Bài viết liên quan:
- 3. Bảng so sánh các cách kiềm tra xem ai đã chuyển tiền cho mình
- 4. Cách xử lý khi có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của mình
- 5. Một số câu hỏi thường gặp
- 5.1. Tôi có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin đầy đủ về người chuyển tiền không?
- 5.2. Tôi phát hiện có một khoản tiền lớn từ người lạ chuyển vào tài khoản, tôi có nên rút tiền ra không?
- 5.3. Nếu chuyển nhầm tiền cho người khác thì cần làm gì để lấy lại tiền?
- 5.4. Ngân hàng có thể tự động thu hồi số tiền mà người khác chuyển nhầm vào tài khoản của tôi không?
- 6. Kết luận
5 Cách kiểm tra xem ai đã chuyển tiền vào số tài khoản của mình
Sử dụng Ngân hàng điện tử
Ngân hàng điện tử là cách thuận tiện nhất để kiểm tra ai đã chuyển tiền cho bạn. Ứng dụng mobile banking hay Internet banking cho phép bạn xem lịch sử giao dịch, trong đó hiển thị rõ thông tin người gửi như tên, số tài khoản, số tiền và nội dung chuyển tiền.
Kiểm tra qua Mobile Banking
Để tra cứu thông tin người chuyển tiền vào số tài khoản của bạn qua Mobile Banking, cần đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử. Các bước kiểm tra như sau:
- Bước 1: Đăng nhập vào ứng dụng Mobile Banking.
- Bước 2: Chọn biểu tượng “Chuông” ở phía trên bên phải màn hình ứng dụng.
Lúc này, thông tin biến động số dư của tài khoản sẽ được hiển thị trên màn hình bao gồm cả tên người chuyển, số tài khoản, tên ngân hàng chuyển tiền. Ngoài ra, quý khách cũng có thể truy cập vào lịch sử giao dịch trên màn hình ứng dụng để kiểm tra thông tin người gửi tiền.
Kiểm tra qua Internet Banking
Để kiểm tra lịch sử giao dịch, bạn cần đăng nhập vào trang Internet Banking của ngân hàng mình đang sử dụng dịch vụ/ Sau đó, bạn có thể xem lại lịch sử giao dịch trực tiếp trên Internet Banking bằng cách truy vấn hoặc cập nhật thông tin của tài khoản. Tuy vậy, bạn chỉ được kiểm tra lịch sử giao dịch hoặc các thông tin cơ bản của người chuyển tiền.
Kiểm tra qua SMS Banking
SMS Banking giúp bạn nhận thông báo ngay khi có giao dịch vào tài khoản. Tin nhắn SMS thường bao gồm số tiền, số tài khoản 4 số cuối của người gửi và nội dung chuyển khoản (nếu có). Tuy nhiên phương pháp này không cung cấp tên đầy đủ của người chuyển tiền.
Để sử dụng dịch vụ này, bạn cần đăng ký SMS Banking, sau đó sử dụng cú pháp nhắn tin để kiểm tra lịch sử giao dịch. Ví dụ thao tác kiểm tra xem ai đã chuyển tiền cho mình qua SMS Banking tại HDBank như sau:
- Kiểm tra thông tin người chuyển tiền đến tài khoản mặc định ngân hàng HDBank, soạn HDB GD [mật khẩu SMS] gửi 8149/8188
- Kiểm tra thông tin người chuyển tiền đến tài khoản liên kết ngân hàng HDBank, soạn HDB GD [số tài khoản] [mật khẩu SMS] gửi 8149/8188
Sao kê tại cây ATM
Bạn có thể in sao kê tài khoản tại cây ATM của ngân hàng. Bảng sao kê sẽ liệt kê chi tiết các giao dịch gần đây, bao gồm thông tin người chuyển tiền như tên, số tài khoản, số tiền, thời gian và nội dung chuyển khoản. Các bước sao kê như sau:
- Bước 1: Đưa thẻ ATM vào khe đọc thẻ.
- Bước 2: Nhập mã PIN thẻ ATM.
- Bước 3: Chọn ngôn ngữ hiển thị.
- Bước 4: Chọn tính năng vấn tin tài khoản > chọn in biên lai và kết thúc giao dịch.
Liên hệ trực tiếp với phòng giao dịch ngân hàng
Nếu cần thông tin chi tiết hơn, bạn có thể tới trực tiếp phòng giao dịch của ngân hàng và yêu cầu nhân viên hỗ trợ tra cứu. Khi đó, bạn sẽ được cung cấp bảng sao kê đầy đủ và chính xác nhất về các khoản tiền đã được chuyển vào tài khoản bao gồm người chuyển tiền, số tài khoản chuyển, số tiền được chuyển …
Trước khi đến ngân hàng, bạn cần kiểm tra giờ làm việc ngân hàng và chuẩn bị CMND/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực sử dụng để nhân viên ngân hàng tiến hành xác minh thân phận và hỗ trợ in sao kê.
Bài viết liên quan:
Bảng so sánh các cách kiềm tra xem ai đã chuyển tiền cho mình
| Phương pháp | Ưu điểm | Nhược điểm |
|---|---|---|
| Ngân hàng điện tử |
|
|
| SMS Banking |
|
|
| Sao kê ATM |
|
|
| Liên hệ trực tiếp ngân hàng |
|
|
Cách xử lý khi có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của mình
Theo quy định của pháp luật, trong trường hợp số tiền chuyển nhầm dưới 10 triệu đồng, chủ tài khoản cố tình che giấu và không hợp tác để hoàn trả tiền thì có thể bị phạt hành chính đến 5 triệu đồng. Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm trên 10 triệu đồng, chủ tài khoản sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự, hình phạt cao nhất là 5 năm tù.
Nếu phát hiện có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản, bạn nên thực hiện ngay các bước sau đây.
Liên hệ ngân hàng ngay lập tức để được hỗ trợ, ạn cần trình bày về tình huống đang gặp phải và cung cấp thông tin về giao dịch bị nhầm lẫn để nhân viên tiến hành xử lý.
Tiếp theo, liên hệ với người chuyển nhầm tiền để hoàn trả cho họ bằng các bước sau đây:
- Bước 1: Liên hệ với người gửi qua số điện thoại bằng cách tra cứu thông tin người chuyển nhầm tài khoản qua Mobile Banking, Internet Banking, SMS Banking, để thông báo và xác nhận.
- Bước 2: Yêu cầu người gửi cung cấp thông tin cá nhân, bằng chứng giao dịch để đối chiếu.
- Bước 3: Chuyển trả lại số tiền đã nhận nhầm cho người gửi qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.
- Bước 4: Lưu giữ chứng từ giao dịch hoàn tiền để làm bằng chứng nếu cần thiết.
Một số câu hỏi thường gặp
Tôi có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin đầy đủ về người chuyển tiền không?
Theo quy định về bảo mật thông tin khách hàng, ngân hàng chỉ có thể cung cấp cho bạn một số thông tin cơ bản về người chuyển tiền như tên, số tài khoản và nội dung chuyển khoản. Để biết thêm chi tiết, bạn cần liên hệ trực tiếp với người gửi.
Tôi phát hiện có một khoản tiền lớn từ người lạ chuyển vào tài khoản, tôi có nên rút tiền ra không?
Không, bạn không nên rút tiền khi chưa xác định rõ nguồn gốc và mục đích của khoản tiền đó. Hãy liên hệ với ngân hàng để được hướng dẫn cách xử lý phù hợp và tránh rắc rối không đáng có về sau.
Nếu chuyển nhầm tiền cho người khác thì cần làm gì để lấy lại tiền?
Bước đầu tiên là liên hệ trực tiếp với người nhận tiền và yêu cầu họ chuyển lại. Nếu không nhận được sự hợp tác, bạn có thể nhờ ngân hàng hỗ trợ thu hồi hoặc gửi đơn trình báo cơ quan chức năng nếu cần thiết.
Ngân hàng có thể tự động thu hồi số tiền mà người khác chuyển nhầm vào tài khoản của tôi không?
Không, ngân hàng không có quyền tự ý trích tiền từ tài khoản của bạn mà không có sự đồng ý, trừ một số trường hợp đặc biệt theo quy định pháp luật. Tuy nhiên, họ sẽ hỗ trợ liên lạc và hướng dẫn bạn hoàn trả lại tiền cho người gửi nhầm.
Kết luận
Trên đây là cách giúp bạn dễ dàng kiểm tra ai đã chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của mình. Tùy theo nhu cầu và điều kiện cụ thể, bạn có thể lựa chọn phương pháp phù hợp như sử dụng ngân hàng điện tử, đăng ký SMS banking hay tới trực tiếp ngân hàng để nhận thông tin chi tiết.
Trường hợp chuyển tiền ghi sai số tài khoản không phải là hiếm gặp nhất là đối với các trường hợp chuyển khoản thường, trong trường hợp này khách hàng nên liên hệ ngay lập tức với Ngân hàng thông qua số tổng đài hoặc đến trực tiếp phòng giao dịch để được hỗ trợ xử lý. Với các trường hợp chuyển tiền vào số tài khoản không tồn tại, giao dịch sẽ bị huỷ ngay sau đó và tiền sẽ được hoàn trả vào tài khoản của bạn.
