Rửa tiền là gì? Rửa tiền có thể bị phạt tù bao nhiêu năm?

|

Rửa tiền (Money Laundering) là hành vi manh nha xuất hiện ngay từ thời kỳ cổ đại. Tuy nhiên theo thời gian thì hành vi này ngày càng trở nên phức tạp, tinh vi hơn. Đặc biệt những năm gần đây hoạt động rửa tiền đang diễn ra rất khôn lường.

Vậy cụ thể rửa tiền là gì? Hoạt động rửa tiền có thể gây ra những hậu quả gì? Hành vi rửa tiền có thể bị phạt tù bao nhiêu lâu?

Cùng banktop.vn tìm hiểu qua nội dung bài viết sau đây nhé!

RỬA TIỀN LÀ GÌ?

Rửa tiền (Money Laundering) là hoạt động vi phạm pháp luật với mục đích biến khoản tiền thu được từ các hoạt động kinh doanh, đầu tư trái pháp luật thành tiền có nguồn gốc hợp pháp.

Hành vi rửa tiền là một chuỗi các hoạt động nhằm biến một nguồn thu nhập bất hợp pháp thành hợp pháp. Nhờ đó tránh được sự truy cứu trách nhiệm của pháp luật hiện hành. 

Rửa tiền là gì ?
Rửa tiền là gì ?

Nguồn tiền bất hợp pháp có thể là khoản thu từ hành vi tham ô, tham nhũng hay chiếm dụng tài sản,…Tuy nhiên để không bị bại lộ hành vi của mình họ đã tiến hành rửa tiền.

Trải qua quá trình rửa tiền thì nguồn gốc của các khoản thu sẽ được che giấu từ đó họ sử dụng khoản thu vào các hoạt động kinh tế thường ngày mà cơ quan điều tra không thể biết. 

ĐỐI TƯỢNG NÀO THỰC HIỆN HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN

Hoạt động rửa tiền thường xảy ra ở một số đối tượng nhất định. Theo đó chính xác thì những đối tượng phổ biến nhất sẽ là: 

  • Những tổ chức khủng bố
  • Những cá nhân tham ô, tham nhũng
  • Những cá nhân, tổ chức muốn tránh thuế, giữ kín thu nhập của mình với pháp luật
  • Người làm ăn phi pháp như buôn lậu ma túy, vũ khí, lao động bất hợp pháp

Tất nhiên, các nhóm đối tượng rửa tiền này ko chỉ hoạt động độc lập mà đôi khi còn có sự hợp tác với nhau hoặc thậm chí một đối tượng có thể cùng lúc thực hiện các công việc như trên để tìm kiếm nguồn tiền phi pháp.

CÁC GIAI ĐOẠN CỦA QUÁ TRÌNH RỬA TIỀN

Để rửa tiền thành công và tránh được sự nhòm ngó của pháp luật, quá trình rửa tiền cần trải qua các giai đoạn khác nhau, cụ thể là:

  • Giai đoạn 1: sắp xếp
  • Giai đoạn 2: phân tán
  • Giai đoạn 3: hợp nhất

Quá trình rửa tiền bẩn

Sắp xếp

Sắp xếp là giai đoạn mà các đối tượng rửa tiền sẽ tìm cách đưa tiền bẩn vào lưu thông trong hệ thống tài chính hợp pháp. Các cách thường xuyên được áp dụng để thực hiện việc này như:

  • Chia nhỏ tiền gửi nhiều lần vào nhiều ngân hàng khác nhau để không bị kiểm tra, khai báo.
  • Mua các loại hàng hóa, sản phẩm đắt tiền nhưng thật ra giá trị không tới.
  • Chuyển tiền ra nước ngoài không khai báo.

Phân tán

Sau khi đã đưa được tiền phi pháp vào hệ thống tài chính, việc tiếp theo là phân tán nguồn tiền này vào các hoạt động kinh doanh, đầu tư theo pháp luật để tạo ra các giao dịch phức tạp, khó truy vết.

Hoạt động phân tán phổ biến như:

  • Chuyển tiền ra nước ngoài
  • Gửi tiền vào các ngân hàng nội địa
  • Đầu tư vào hoạt động kinh doanh, dự án bất động sản, xây dựng hoặc mua chứng khoán…

Hợp nhất

Sau khi tiền bẩn đã đưa vào lưu thông hợp pháp và làm sạch hoàn toàn, việc tiếp theo là hợp nhất nguồn tiền đó lại bằng nhiều cách khác nhau như:

  • Mua tài sản, nhà, bất động sản, xe.
  • Đầu tư vào hoạt động kinh doanh cá nhân
  • Đầu tư vào lĩnh vực tài chính…

HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN MANG LẠI HẬU QUẢ GÌ?

Bản chất rửa tiền là gì và đối tượng thực hiện cho thấy hoạt động này mang đến những tác động tiêu cực.

Nói chính xác hơn theo cơ quan chức năng “rửa tiền” có thể gây ra những ảnh hưởng nặng nề có thể tác động mạnh mẽ đến nền kinh tế và xã hội của một quốc gia.

Cụ thể hơn có thể điểm qua những hậu quả nghiêm trọng của hoạt động rửa tiền như là: 

  • Gây lãng phí nguồn lực kinh tế 
  • Bóp méo sự phân bố nguồn lực kinh tế của xã hội 
  • Gây sai lệch nghiêm trọng trong tổng hợp số liệu thống kê kinh tế 
  • Ảnh hưởng mạnh đến sự phân bố thu nhập
Hoạt động rửa tiền có ảnh hưởng tiêu cực
Hoạt động rửa tiền có ảnh hưởng tiêu cực
  • Tạo ra sự bất công trong phân bố thu nhập 
  • Gây ảnh hưởng đến mức độ tín nhiệm của thị trường tài chính 
  • Gây đột biến trong cầu tiền tệ 
  • Ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ giá hối đoái 
  • Làm chao đảo cán cân cân bằng trong đầu tư 
  • Giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế,… 

Ngoài ra các chuyên gia đã khẳng định “rửa tiền” có thể xem là một loại hình tội phạm. Nó có thể khiến nền kinh tế của một quốc gia suy thoái nhanh chóng. Hơn hết nó cũng có thể biến thành quả kinh tế gây dựng phát triển của quốc gia bị tàn phá nặng nề. 

TỘI RỬA TIỀN CÓ THỂ BỊ PHẠT TÙ BAO NHIÊU NĂM?

Theo điều 324 Bộ luật hình sự năm 2015, quy định về tội danh tội rửa tiền, tài sản sẽ bị chịu mức phạt như sau:

1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm: 

  • a) Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có;
  • b) Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;
  • c) Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;
  • d) Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm: 

  • a) Có tổ chức;
  • b) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn;
  • c) Phạm tội 02 lần trở lên;
  • d) Có tính chất chuyên nghiệp;
  • đ) Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt;
  • e) Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
  • g) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng;
  • h) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm: 

  • a) Tiền, tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
  • b) Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên;
  • c) Gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

4. Người chuẩn bị phạm tội này, thì bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

6. Pháp nhân thương mại phạm tội quy định tại Điều này, thì bị phạt như sau:

  • a) Phạm tội thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này, thì bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 5.000.000.000 đồng;
  • b) Phạm tội thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, c, d, đ, e, g và h khoản 2 Điều này, thì bị phạt tiền từ 5.000.000.000 đồng đến 10.000.000.000 đồng;
  • c) Phạm tội thuộc trường hợp quy định tại khoản 3 Điều này, thì bị phạt tiền từ 10.000.000.000 đồng đến 20.000.000.000 đồng hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn từ 01 năm đến 03 năm;
  • d) Phạm tội thuộc trường hợp quy định tại Điều 79 của Bộ luật này, thì bị đình chỉ hoạt động vĩnh viễn;
  • đ) Pháp nhân thương mại còn có thể bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 5.000.000.000 đồng, cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định hoặc cấm huy động vốn từ 01 năm đến 03 năm.

KẾT LUẬN

Banktop vừa lý giải thuật ngữ rửa tiền là gì và những thông tin khác liên quan. Bạn có thể thấy rửa tiền là hoạt động đáng bị lên án. Vì thế ngay từ bây giờ bạn hãy cùng nhà nước góp phần chống nạn “rửa tiền”.

Tham khảo:

Thông tin được biên tập bởi : banktop.vn

BÀI VIẾT LIÊN QUAN
  • CIC là gì? Cách tra cứu CIC cá nhân Online miễn phí 2020

    27/11/2020

    Nếu bạn đã, đang hoặc có ý định thiết lập mối quan hệ tín dụng với các Ngân hàng, Công ty tài chính thì việc hiểu rõ các khái niệm “ CIC là gì? “, “ Check CIC online như thế nào? “ … là rất cần thiết. Trong bài viết này, Banktop sẽ giúp […]
  • 4 Tiêu Chí Lựa Chọn Sàn Giao Dịch Ngoại Hối (Forex) Uy Tín

    24/11/2020

    Cùng với sự khôi phục của nền kinh tế sau đại dịch Covid 19, hoạt động trên các sàn giao dịch ngoại hối đang trở nên nóng hơn bao giờ hết. Vậy bạn đã biết cách tự lựa chọn cho mình một sàn giao dịch tốt chưa? Cùng tìm hiểu Sàn giao dịch ngoại hối […]
  • Bảo lãnh Ngân hàng là gì? Các loại Bảo lãnh phổ biết nhất!

    22/11/2020

    Bảo lãnh của ngân hàng là gì và dịch vụ này được phân loại như thế nào, đây là câu hỏi của khá nhiều cá nhân cũng như tổ chức. Dưới đây là những điều cần biết về dịch vụ bảo lãnh ngân hàng mà chúng tôi đã tổng hợp được, hãy cùng tham khảo […]
  • Đảo Nợ Là Gì? Thông Tin Cần Nắm Về Đảo Nợ Ngân Hàng

    15/11/2020

    Đảo nợ là gì? Từ năm 2017, hình thức Đảo nợ ngân hàng được nhà nước cấm theo thông tư 39/2016/TT-NHNN. Tuy nhiên, một số tổ chức tín dụng vẫn lách luật và cho phép khách hàng vay tiền đảo nợ. Vậy đảo nợ là gì? Ưu điểm nhược điểm ra sao? Cách vay tiền […]
  • Chứng chỉ tiền gửi là gì? Khác với Sổ tiết kiệm như thế nào?

    13/11/2020

    Chứng chỉ gửi tiền là gì? Chứng chỉ tiền gửi và Sổ tiết kiệm khác nhau như thế nào? Đây là câu hỏi khá nhiều người thắc mắc trong thời gian gần đây. Vì vậy ở chuyên mục bài viết hôm nay chúng tôi muốn giúp mọi người giải đáp thắc mắc này. Cùng tìm […]
  • Checking Account Là Gì? Khác Saving Account Như Thế Nào?

    11/11/2020

    Trong các khái niệm về kinh doanh tài chính thì người ta hay gọi những “tài khoản vãng lai” là Checking account. Vậy Checking account là gì? Biểu phí sử dụng dịch vụ của tài khoản vãng lai ra sao? Hãy cùng tìm hiểu về loại tài khoản này qua bài viết sau đây. Checking […]
  • Debt Ratio Là Gì? Ý Nghĩa Của Debt Ratio (DTI) Như Thế Nào?

    11/11/2020

    Debt ratio là gì? Đây là một câu hỏi mà các khách hàng thắc mắc khi được nhân viên tài chính tư vấn về khoản vay. Quả thật khái niệm này còn rất xa lạ với nhiều người, nhưng lại gắn liền với những lợi ích thiết yếu của người đi vay. Trong bài viết […]
  • Chứng Chỉ Quỹ Là Gì? Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ Cần Lưu Ý Gì?

    11/11/2020

    Khi bắt đầu bước chân vào đầu tư chứng khoán thì sẽ có người thắc mắc đến chứng chỉ quỹ. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Sự khác nhau của chứng chỉ quỹ và cổ phiếu ra sao? Cần lưu ý gì khi đầu tư chứng chỉ quỹ? Tất cả những thắc mắc trên sẽ […]
    Copyright © 2019 BankTop All rights reserved.