Cách tính lãi vay ngân hàng Agribank cập nhật mới nhất 2023

Agribank nổi tiếng là ngân hàng có những gói vay hỗ trợ sản xuất và đầu tư kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp, giúp nông dân có đủ điều kiện kinh tế để yên tâm phát triển. Do đó, cách tính lãi vay ngân hàng Agribank đang nhận được sự quan tâm của rất nhiều người nhằm dự tính chi phí, lên kế hoặc trả nợ và đưa ra quyết định vay phù hợp.

Tìm hiểu cách tính lãi suất vay ngân hàng mới nhất hiện nay

Vài nét về ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Agribank

Agribank tên đầy đủ là Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn, là ngân hàng 100% vốn nhà nước được thành lập ngày 26/3/1988. Agribank còn là một trong 142/500 ngân hàng lớn nhất Châu Á về quy mô tài sản lên đến 26.700 tỷ đồng.

Các sản phẩm chủ lực đang được ngân hàng Agribank bao gồm ngân hàng điện tử, bảo hiểm Agribank và nhiều dịch vụ gửi tiết kiệm cũng như vay vốn….

Các hình thức vay vốn của ngân hàng Agribank

Ngân hàng Nông Nghiệp Agribank là đơn vị cho vay uy tín với lãi suất thấp đang được rất nhiều khách hàng tin tưởng. Hiện tại, Agribank đang hỗ trợ cho vay là các đối tượng khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp với những sản phẩm vay như sau:

Các sản phẩm cho vay của ngân hàng Agribank
Các sản phẩm cho vay của ngân hàng Agribank

Đối với khách hàng cá nhân

Ngân hàng Agribank có những chính sách ưu đãi đặc biệt cho đối tượng khách hàng vay là nông dân, các hộ nghèo đang cần tiền để vươn lên phát triển kinh tế.

  • Cho vay tín dụng tiêu dùng: Đây là sản phẩm cho vay nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu vốn nhỏ, cần tiền gấp của khách hàng cá nhân.
  • Cho vay theo hạn mức quy mô nhỏ: Sản phẩm này dành cho cá nhân và hộ gia đình cần vốn cho hoạt động sản xuất kinh doanh hoặc trang trải các chi phí sinh hoạt thường ngày.
  • Cho vay lưu vụ: Áp dụng cho khách hàng là nông dân muốn vay vốn để sản xuất nông nghiệp và đang còn dư nợ tại Agribank
  • Cho vay hỗ trợ giúp giảm tổn thất trong nông nghiệp: Khách hàng đi vay sẽ được ngân hàng hỗ trợ để mua thiết bị, máy móc thiết bị trong danh mục máy móc đã được quy định từ trước do Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn công bố.
  • Cho vay ưu đãi lãi suất: Áp dụng cho khách hàng sinh sống và sản xuất kinh doanh trên địa bàn của 64 huyện nghèo.
  • Cho vay thông qua tổ vay vốn/tổ liên kết – tổ cho vay lưu động: Khách hàng là cá nhân hoặc hộ gia đình qua các tổ liên kết tới địa chỉ đang sinh sống.
  • Cho vay phục vụ chính sách phát triển nông nghiệp nông thôn: áp dụng cho khách hàng vay để sản xuất trong lĩnh vực nông nghiệp, chăn nuôi.
  • Cho vay thấu chi tài khoản: Khoản vay này cho phép khách hàng chi tiền vượt số dư hiện đang có trong tài khoản.
  • Cho vay phục vụ nhu cầu đời sống: Ngân hàng Agribank phục vụ đa dạng các nhóm khách hàng đang cần vốn cho mục đích tiêu dùng.
  • Cho vay phục vụ hoạt động kinh doanh: Agribank cho vay đa dạng đối tượng khách hàng cần nguồn vốn cho hoạt động sản xuất kinh doanh.

Đối với khách hàng doanh nghiệp 

Với khách hàng là các doanh nghiệp hay tổ chức sẽ được ngân hàng Agribank hỗ trợ cho vay theo các sản phẩm như sau:

  • Cho vay hợp vốn: Ngân hàng tài trợ một phần cho các dự án sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp nếu như thấy có tính khả thi cao.
  • Cho vay ưu đãi xuất khẩu: hỗ trợ vốn cho doanh nghiệp xuất khẩu mua nguyên liệu và sản xuất hàng hóa.
  • Cho vay đầu tư vốn cố định cho dự án sản xuất kinh doanh: Nhằm đáp ứng nhu cầu vốn để đầu tư các máy móc, xây dựng nhà xưởng.
  • Cho vay theo hạn mức tín dụng: Nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu vốn lưu động trong thời gian ngắn hạn.
  • Cho vay theo hạn mức thấu chi tài khoản: Cho phép doanh nghiệp chi vượt số dư có trên tài khoản thanh toán.
  • Cấp hạn mức tín dụng dự phòng: Với sản phẩm này doanh nghiệp sẽ được Agribank cấp trước một khoản tiền để dự phòng chi phí cho những hoạt động kinh doanh vượt dự toán ban đầu.

Ưu điểm khi vay vốn tại ngân hàng Agribank

Dưới đây là một số ưu điểm nổi bật khi vay vốn tại ngân hàng Agribank:

  • Hình thức vay vốn đa dạng cùng thủ tục nhanh chóng, đơn giản
  • Hạn mức vay cùng kỳ hạn thanh toán linh hoạt tùy đối tượng khách hàng
  • Agribank có các dòng thế chấp rất hấp dẫn lên đến 80-85% chi phí hoặc 90-95% nhu cầu của người vay
  • Vay tín chấp không cần thế chấp nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng.

Lãi suất vay ngân hàng Agribank cập nhật mới nhất

Dưới đây là bảng lãi suất vay ngân hàng Agribank được minh cập nhật liên tục:

Sản phẩmHình thức vayThời hạn vayLãi suất (%/năm)
Vay tín chấp AgribankVay tiêu dùng cá nhân12 – 60 tháng13%
Vay xuất khẩu lao động12 – 60 tháng13%
Vay thấu chi12 – 60 tháng17%
Vay thế chấp AgribankVay sửa hoặc mua nhà15 năm7,5%
Vay thế chấp trả góp5 năm7,5%
Vay kinh doanh1 năm6%
Vay sản xuất nông nghiệp1 năm6%
Vay cầm cố giấy tờ có giá1 năm7,5%
Vay mua xe1 năm7,5%
Vay du học1 năm11%
Vay xuất khẩu lao động6 tháng7%
Vay tiêu dùng thế chấp6 tháng7%

Cách tính lãi suất vay ngân hàng Agribank

Ngân hàng Agribank áp dụng các cách tính lãi suất khác nhau theo từng loại sản phẩm cho vay nhằm đảm bảo tính và phù hợp, có lợi nhất cho khách hàng, cụ thể như sau:

Tính lãi suất cố định

Lãi suất khoản vay tại Agribank được trên dư nợ gốc được tính trên số tiền bạn đã vay vốn ban đầu trong suốt thời gian vay. Do đó, lãi suất cố định của khoản vay sẽ được tính theo công thức sau:

Lãi tiền vay = Số tiền vay * Lãi suất vay * Số ngày thực tế trong 1 tháng/365 ngày.

Ví dụ: Khách hàng muốn vay 500 triệu trong 12 tháng. Với mức lãi suất là 10%/năm thì cách tính lãi suất vay Agribank như sau:

Tiền lãi = (500.000.000 * 10% * 30) / 365 = 4.109.589 đồng.

Nếu gặp khó khăn trong cách tính lãi suất, khách hàng cũng không nên quá lo lắng vì Agribank có công cụ hỗ trợ bạn làm điều này.

Bước 1: Nhấn vào địa chỉ tính toán lãi suất của ngân hàng Agribank Tại đây

Bước 2: Tiếp theo bạn nhấn chọn vào Tính lãi suất vay.

Bước 2
Bước 2

Bước 3: Sau đó bạn nhập Số tiền vay, kỳ hạn vay, lãi suất, ngày giải ngân. Điền xong thì nhấn Tính toán khoản vay.

Bước 3
Bước 3

Bước 4: Kết quả số tiền gốc, lãi phải trả trong kỳ hạn bạn chọn sẽ được hiển thị ra.

Tính lãi suất vay tín chấp

Lãi suất vay tín chấp được tính theo công thức như sau:

Số tiền phải trả hàng tháng = Khoản dư nợ đầu kỳ x lãi suất hàng hàng x (1+lãi suất hàng tháng)^Kỳ hạn hợp đồng vay]/[(1+lãi suất hàng tháng)^kỳ hạn hợp đồng vay – 1]

Tính lãi suất vay thế chấp

Lãi suất vay thế chấp được tính theo công thức như sau:

Số tiền lãi phải trả = Số tiền gốc đầu kỳ x lãi suất năm/12 = Số tiền gốc còn lại vào đầu kỳ x lãi suất hàng tháng.

Điều kiện và thủ tục vay vốn ngân hàng Agribank

Điều kiện vay vốn

  • Khách hàng là người Việt hoặc người nước ngoài ở Việt Nam từ 18 – 55 tuổi đối với nữ và 18 – 60 tuổi đối với nam.
  • Có lịch sử tín dụng tốt và mức thu nhập ổn định hàng tháng.
  • Có tài sản đảm bảo giá trị với hình thức vay thế chấp
  • Có đầy đủ hộ khẩu ở chi nhánh ngân hàng Agribank hỗ trợ khoản vay.

Thủ tục vay vốn

  • Chuẩn bị đầy đủ hộ chiếu, chứng minh hoặc căn cước công dân
  • Các loại giấy tờ liên quan để chứng minh mục đích sử dụng khi vay vốn
  • Đơn đề nghị vay vốn do ngân hàng Agribank cung cấp theo mẫu.

Kinh nghiệm vay vốn ngân hàng Agribank khách hàng nên biết

Một số kinh nghiệm vay tiền ngân hàng Agribank khách hàng nên nắm khi tiến hành vay vốn:

  • Tham khảo các gói vay tiền online phù hợp thông qua website chính thức của Agribank, hoặc gọi điện hotline, đến trực tiếp quầy giao dịch để được các chuyên viên tư vấn sản phẩm phù hợp với nhu cầu.
  • Có mục đích sử dụng vốn rõ ràng, hạn mức mong muốn cần thiết.
  • Cân nhắc trước về các điều kiện Agribank yêu cầu, đặc biệt nên tra cứu CIC trước về lịch sử nợ xấu để tránh mất thời gian vì hiện tại app vay tiền không hỗ trợ hồ sơ nợ xấu.
  • Chuẩn bị đầy đủ các giấy tờ hồ sơ cần thiết, điền chính xác thông tin để tăng tốc độ xét duyệt vay.
  • Tìm hiểu về hạn mức, thời gian vay, đặc biệt là mức lãi suất áp dụng thời kỳ này tại Agribank là bao nhiêu, cách tính lãi suất và ước chừng lãi vay phải trả trong toàn bộ kỳ hạn.
  • Quan tâm đến cả những chi phí khác có thể phát sinh trong quá trình vay tiền nhanh chỉ cần CMND: phí bảo hiểm, phí xét duyệt hồ sơ, phí duyệt vay, phí dịch vụ tư vấn,…
  • Lên kế hoạch tiêu dùng rõ ràng, theo dõi, tra cứu khoản vay online thường xuyên, ghi lại ngày đáo hạn tiếp theo và cân bằng các khoản chi tiêu để thanh toán kịp thời.
  • Thanh toán đúng hạn hoặc trước vài ngày để tránh quên hoặc các lý do bất khả kháng.
  • Luôn tập thói quen giữ hợp đồng vay vốn hoặc các giấy tờ đóng tiền, biên lai thanh toán phòng khi yêu cầu đối soát từ ngân hàng.

Kết luận

Trên đây là những chia sẻ về cách tính lãi vay ngân hàng Agribank, hy vọng đã giúp bạn nắm được những thông tin cần thiết để dự trù chi phí để lên phương án trả nợ hợp lý nhất. Ngoài ra, nếu như bạn còn bất kỳ thắc mắc nào khi vay vốn tại ngân hàng Agribank thì hãy liên hệ ngay với tổng đài của ngân hàng để được các tổng đài viên tư vấn và hỗ trợ nhanh nhất.

Bài viết được biên tập bởi: Banktop.vn

5/5 - (1 bình chọn)
Theo dõi
Thông báo khi
guest
0 Bình luận
Inline Feedbacks
View all comments